Identitätsprüfung, AML Kontrollen und Nutzersicherheit

Spinpolo nutzt KYC und AML Verfahren, um Identitäten zu prüfen, Betrug vorzubeugen und Finanzkriminalität zu bekämpfen. Die Kontrollen dienen einer nachvollziehbaren Dokumenteneinreichung und der Einhaltung gesetzlicher Vorgaben in Deutschland.

Diese Richtlinie unterstützt:

• Fair Play für alle registrierten Nutzer;
• Nutzersicherheit durch risikobasierte Prüfungen;
• Transparenz bei Identitätsprüfung und Zahlungsprüfung;
• Kontoschutz durch Sicherheitsmaßnahmen;
• Einhaltung regulatorischer Anforderungen.

Jeder neue Nutzer muss eine Identitätsprüfung abschließen, bevor bestimmte Kontofunktionen vollständig genutzt werden können. Je nach Risikobewertung kann eine zusätzliche Dokumenteneinreichung erforderlich sein.

Angefordert werden können folgende Dokumentkategorien:

• Gültiger amtlicher Lichtbildausweis zur Ausweisprüfung;
• Nachweis des aktuellen Wohnsitzes;
• Bestätigung, dass das verwendete Zahlungsinstrument dem Kontoinhaber gehört.

Spinpolo setzt risikobasierte Kontrollen ein, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten zu verhindern. Die Maßnahmen orientieren sich am Geldwäschegesetz, am Glücksspielstaatsvertrag 2021 und an behördlichen Vorgaben.

Zu den Kontrollen gehören:

• Transaktionsüberwachung und Analyse von Kontoaktivitäten;
• Automatisierte Erkennungsregeln für auffällige Muster;
• Verstärkte Sorgfaltsprüfung bei erhöhtem Risiko;
• Prüfung hoher, komplexer oder ungewöhnlicher Transfers;
• Risikobewertung anhand von Konto, Zahlung und Spielverhalten;
• Abgleich mit Sanktionslisten und Prüfung politisch exponierter Personen;
• Meldung an zuständige Stellen, sofern Meldepflichten greifen.

Bestimmte Handlungen sind untersagt, da sie die KYC und AML Kontrollen beeinträchtigen oder eine Gefahr für die Plattformintegrität darstellen. Diese Einschränkungen gelten für alle Nutzerkonten und Zahlungsabläufe.

Untersagt sind:

• Mehrfachkonten durch dieselbe Person;
• Gefälschte, manipulierte oder gestohlene Dokumente;
• Versuche zur Verschleierung der Herkunft von Geldern;
• Manipulation von Systemen, Spielabläufen oder Zahlungsprozessen;
• Weitergabe, Verkauf oder Überlassung von Kontozugängen;
• Nutzung von Zahlungsinstrumenten Dritter;
• Falschangaben zur eigenen Identität.

Verstöße gegen diese Richtlinie können Durchsetzungsmaßnahmen nach den Nutzungsbedingungen, den gesetzlichen Vorgaben und den regulatorischen Anforderungen auslösen. Dazu zählen die vorübergehende oder dauerhafte Sperrung des Kontos, das Einfrieren oder Einbehalten von Geldern, die mit verdächtigen Aktivitäten verbunden sind, die Stornierung von Wetten oder Gewinnen, die Meldung an zuständige Behörden, soweit gesetzlich vorgesehen.

Nutzer müssen richtige, vollständige und aktuelle personenbezogene Daten angeben. Der Kontoinhaber ist verpflichtet, die Identitätsprüfung innerhalb der vorgegebenen Fristen abzuschließen und auf Anfragen nach zusätzlichen Dokumenten zu reagieren. Zahlungen dürfen nur mit Zahlungsmethoden erfolgen, die rechtmäßig dem jeweiligen Kontoinhaber zugeordnet sind. Verdächtige Aktivitäten, unbefugter Kontozugriff oder fehlerhafte Kontodaten sind unverzüglich dem Kundendienst zu melden. Diese Pflichten unterstützen Kontoschutz, verantwortungsvolles Spielen und die Erfüllung gesetzlicher Meldepflichten.

Spinpolo beachtet Grundsätze von Fair Play und Transparenz, um Nutzer zu schützen und ein sicheres Umfeld für Online Glücksspiel zu erhalten. Die Richtlinie verbindet Sicherheitsmaßnahmen, verantwortungsvolles Spielen und klare Abläufe bei KYC und AML Prüfungen.

Die folgenden Grundsätze gelten:

• Einhaltung anwendbarer KYC und AML Standards;
• Vertraulichkeit und Schutz personenbezogener Daten;
• Fortlaufende Überwachung auf verdächtige Aktivitäten;
• Prävention von Manipulation, Betrug und unfairem Verhalten;
• Unterstützung bei Fragen zu Sicherheit und Kontoschutz;
• Gemeinsame Verantwortung von Anbieter und Nutzer;
• Gleiche Bedingungen für alle registrierten Nutzer.